Dans les faits, ce délai peut aller de quelques jours à plusieurs mois. Tout dépend de la plus ou moins grande coopération de la banque quittée mais aussi d’éléments techniques comme : le nombre de lignes, la présence ou non de titres étrangers, d’ordres en cours, d’opérations sur titres, de dividendes en cours de versement.
Pour que le transfert soit rapide et pas trop coûteux : il convient de nettoyer son portefeuille, soit réduire le nombre de lignes, vendre les valeurs étrangères. Et bien sûr réaliser le transfert en dehors de la période de versement des dividendes et hors opérations boursières (OPA, OPE) sur certains titres.
Sur le plan financier, pensez à négocier avec votre nouvelle banque la prise en charge partielle ou totale des frais payés à votre ancienne banque. Si malgré ces précautions, le transfert traîne en longueur, contactez le médiateur de la banque et/ou le médiateur de l’AMF, Marielle Cohen-Branche.