Patrimoine à la loupe

Jérôme doit rembourser son crédit par anticipation, optimiser ses investissements boursiers et gérer activement son épargne salariale, alimentée par l’intéressement et la participation.

Le couple gagnerait notamment à réorganiser ses placements et à se renforcer dans la pierre, actif rassurant en ces temps agités.

Ils doivent sortir du « tout immobilier » et oser le placement en actions. La Bourse est volatile, néanmoins, elle protège bien de l’érosion monétaire dans la durée.

Pour gagner plus en prenant moins de risques, nous lui recommandons de diversifier ses placements.

Pour parvenir dans vingt ans à vivre sans être obligé de travailler, nous conseillons à notre abonné d’épargner à tout-va.

Nos abonnés doivent anticiper la transmission de leurs biens, afin de réduire les droits de succession et d’assurer la paix des familles.

En réorganisant ses placements au profit de l’assurance vie en euros et du plan d’épargne en actions (PEA), le couple aura les moyens de payer les frais de scolarité à venir.

Face à la baisse des taux d’intérêt et à la hausse des impôts, Amaury et Julie doivent investir en actions via une enveloppe de capitalisation. Nous leur conseillons également des actifs réels.

Nous conseillons à Florence de vendre un bien locatif peu rentable, de diversifier ses contrats d’assurance vie et d’investir dans la défense et le pétrole en Bourse.

Pour un quinquagénaire, le PER demeure le meilleur outil de défiscalisation. Nous encourageons aussi Bruno à utiliser d’autres enveloppes de capitalisation comme le PEA.

Nous conseillons à Gérard et à Laurence d’anticiper la transmission de leurs biens et de miser sur l’assurance vie pour déshériter le fisc en toute légalité.